Cómo los bancos líderes del mundo ayudan a lavar $ 2 billones al año

Cómo los bancos líderes del mundo ayudan a lavar $ 2 billones al año

Los titulares financieros y los políticos les encanta invadir las actividades cotidianas de las personas normales y les encantaría saber cómo se gastan nuestros fondos hasta el último centavo. Al mismo tiempo, el sistema bancario que regulan se utiliza para lavar billones cada año utilizando esquemas como compañías ficticias, facturas falsas de la cadena de suministro, pituflaje y operaciones "espejo" para ocultar fondos que surgen de actos ilegales. En la última década, pocos banqueros o financieros notables han sido encarcelados por delitos financieros y lavado de dinero, excepto Bernie Madoff . Muchos creen que Madoff solo fue encarcelado porque él robó del cartel bancario y arrojó luz sobre sus actividades sombrías.

Lavar dinero usando bancos

Desde la última crisis financiera, docenas de las instituciones financieras del mundo han sido atrapadas lavando dinero y golpeadas con pequeñas multas. Recientemente, el escándalo de la Troika Laundromat reveló que bancos como Citigroup, Deutsche Bank y Raiffeisen ayudaron a los criminales a lavar $ 8,8 mil millones en un período de siete años. Los fondos ilícitos son movidos y ofuscados del ojo público utilizando el sistema bancario tradicional de una variedad de formas ingeniosas.

Comercio espejo

El comercio espejo es una estrategia financiera legal en ciertas jurisdicciones. El método de duplicación permite que se ejecuten dos operaciones idénticas, pero la estrategia seleccionada de las dos operaciones combinadas se cancelan entre sí. Sin embargo, los fondos todavía se mueven de una ubicación a otra utilizando el esquema. Como explica un comentarista de Quora :

Un cliente abre una cuenta comercial con Deutsche Bank en Moscú. El cliente deposita, digamos, el equivalente a $ 10,000 en rublos en su cuenta y le pide al banco que compre esa cantidad de acciones blue chip en la bolsa de Moscú. El cliente le ha indicado previamente al banco que las mismas acciones se venden en la bolsa de valores de Londres por GBP; Ambas operaciones se ejecutan en fracciones de segundo entre sí. Voila Limpio como un silbato.

En 2017, el Deutsche Bank pagó más de $ 670 millones en multas por participar en operaciones espejo derivadas de actividades ilegales en Rusia. Los escándalos de lavado de dinero han proliferado en Deutsche Bank y la institución ha pagado más de $ 9 mil millones en multas desde 2008. Muchas otras instituciones financieras bien conocidas han sido sorprendidas asistiendo a delitos de comercio espejo como Bank of America, JP Morgan y Danske Bank Estonia.

Pitufeo

Otro movimiento popular de los bancos es un método de lavado de dinero conocido como "estructuración" o "pitufo". Esto implica realizar una gran cantidad de pequeñas transacciones a través de un banco regulado, generalmente en un patrón específico para evitar la activación de alarmas contra el lavado de dinero. Muchos bancos ubicados en todo el mundo han sido capturados haciendo pitufo o permitiendo a los clientes hacer pitufo. Por ejemplo, en 2017, el Commonwealth Bank Australia fue acusado de 53,700 instancias relacionadas estructuradas por los supervisores financieros de Australia. En 2015, el Tribunal Supremo de Vancouver acusó al Banco Imperial de Comercio de Canadá por ayudar a tales transacciones y hay muchas otras instituciones financieras que simplemente se denominan "bancos pitufos".

Empresas Shell

Cuando las personas quieren mover dinero turbio, muchas veces crean un negocio falso para ocultar los ingresos ilegales. En algunas ocasiones, hay empresas que realmente tienen operaciones como la venta de bienes y servicios para ofuscar los fondos ilícitos. Pero a menudo, los individuos crean compañías 'shell', que son básicamente firmas de responsabilidad limitada o incorporadas solo en papel sin una operación real dentro de ellas.

Según el grupo de periodistas que desveló el escándalo de la Troika Laundromat, se crearon aproximadamente 75 firmas fantasmas para ayudar a facilitar el proceso. En la primavera de 2017, también se reveló que cerca de 21 compañías fantasmas estaban involucradas en un plan de lavado de dinero que tuvo lugar entre 2010 y 2014 y que involucraba el lavado de $ 21 mil millones en fondos ilícitos. Esa aventura particular involucró el uso de los 50 bancos más importantes del mundo, incluidos Credit Suisse, Deutsche Bank, Citibank, HSBC, Bank of China y Royal Bank of Scotland.

Mezcla de negocios legítimos e ilegales

Al igual que en el ejemplo anterior de la compañía fantasma, muchos bancos han ayudado a las personas a mezclar "dinero sucio" con prácticas comerciales legítimas. Hay todo tipo de empresas sancionadas que las personas usan para mezclar fondos ilegales con una entidad autorizada y uno de los esquemas más grandes utiliza bienes raíces. Muchos conocidos incumbentes financieros han sido sorprendidos ayudando con la mezcla de ventas de bienes raíces y ganancias ilegales.

Las propiedades de venta y el mercado de bienes raíces, en general, son menos controlados y, en 2018, el mayor banco de Dinamarca fue acusado de mezclar dinero limpio y sucio a través de la venta de propiedades. Otra forma en que los delincuentes y los políticos usan los bancos para lavar dinero es mediante el uso de casinos y juegos de azar legales. En 2014, la “Operación Punto de estrangulación” del Departamento de Justicia (DoJ) citó a 50 bancos en una red de lavado de dinero de un casino en Las Vegas. El DoJ explicó que los bancos como Wells Fargo, JP Morgan Chase & Co y Bank of America estaban entre las instituciones financieras involucradas.

Mientras que los bancos lavan billones y son abofeteados con insignificantes multas, el cumplimiento de la ley se centra en el dinero en efectivo y las ventas de bitcoins

Los reguladores financieros y las agencias de aplicación de la ley en todo el mundo parecen estar obsesionados con atacar a las personas normales por transferir pequeñas cantidades de fondos. La policía y las agencias de tres letras dedican mucha energía a los ciudadanos comunes que mueven bitcoins o caja chica, pero permiten a los banqueros lavar billones sin la cárcel . El año pasado, a Rustem Kazazi, ciudadano estadounidense, le robaron los ahorros de su vida($ 58,100) de la policía y la TSA y la Patrulla Fronteriza en el Aeropuerto Internacional Cleveland Hopkins nunca lo acusaron de un delito. En mayo de 2017, el DoJ y el Distrito de Maine acusaron al empresario Sal Mansy de Detroit, Michigan, por la venta de bitcoins sin licencia. De hecho, muchos vendedores de Localbitcoins han sido procesados en los EE. UU. por ser un transmisor de dinero ilegal y recibir cargos por lavado de dinero.

Desafortunadamente, la burocracia del mundo continúa enfocándose en prohibir el efectivo y afirmar que la principal forma de uso de la criptomoneda es el lavado de dinero. En realidad, el dinero fiduciario de los bancos centrales con monedas como el dólar estadounidense y el yen japonés son los principales vehículos para esconder fondos turbios. Las instituciones bancarias del status quo son los principales facilitadores de estos crímenes y la magnitud del dinero que esconden eclipsa la capitalización total del mercado de la criptomoneda en una gran posibilidad.

¿Qué piensa acerca de los métodos utilizados para lavar dinero a través de las mega instituciones financieras del mundo? Háganos saber sus pensamientos sobre este tema en la sección de comentarios a continuación.

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