Retiros de pánico en Indian Bank por alarmante aviso de KYC

Clientes en Retiro

Los clientes de la sucursal de Kayalpattinam del Banco Central de la India en el estado de Tamil Nadu han estado en una ola de "retiro de pánico" después de que el banco emitió un aviso en un periódico local con respecto a sus requisitos revisados ​​de conocimiento de su cliente (KYC), informaron medios locales. el 23 de enero. El Banco Central de la India, un banco propiedad del gobierno, es uno de los bancos comerciales más grandes y antiguos de la India.

El aviso, publicado el 11 de enero, establece que una carta del Registro Nacional de Población (NPR) se hará un documento válido como parte del proceso KYC del banco. El pánico se produjo ya que muchas personas se oponen a la polémica Ley de Enmienda de Ciudadanía (CAA), el Registro Nacional de Ciudadanos (NRC), así como el NPR. Según los informes, muchos clientes dijeron que tienen miedo de que su dinero pueda ser bloqueado.

Un funcionario del banco le dijo a NDTV el miércoles que "normalmente tendríamos un retiro de alrededor de 25 lakh [2.5 millones] por día", y agregó:

Ahora esto se ha disparado seis veces. La gente simplemente está dejando un saldo mínimo en sus cuentas.

El Indian Express informó el jueves que poco después de la notificación, "Cientos de clientes en la aldea de Kayalpattinam, muchos de ellos pertenecientes a la comunidad musulmana, llegaron a la sucursal del banco para retirar su dinero". Un funcionario del banco dijo que informes similares provienen de sucursales en muchos lugares.

Según la publicación de Siasat, los documentos mencionados en el aviso del banco eran la tarjeta PAN, el pasaporte, la tarjeta de identidad del votante, el permiso de conducir, la tarjeta de la Ley Nacional de Garantía de Empleo Rural, la carta de Aadhaar y la NPR. El aviso además establece que las cuentas de las personas que no presentaron documentos se congelarían, pero no menciona si los clientes tienen que presentar todos los documentos o alguno de ellos.

Opcional pero los clientes no escuchan

Luego de los retiros masivos, el banco envió otro aviso el 19 de enero para aclarar que la carta de NPR es opcional y que los clientes pueden elegir enviarla u otros documentos de KYC. El banco afirma además que su anuncio anterior fue un error. Sin embargo, los medios locales informaron que prevaleció la confusión y los clientes continuaron con su "ola de retiros de efectivo".

"Nos acercamos a los líderes de la comunidad y a los comités Jamaat de Kayalpattinam para convencer a nuestros clientes de que se retiró una gran cantidad en menos de tres días", dijo un funcionario del banco al Indian Express. "Ni siquiera sabemos si podríamos convencer a todos los clientes y llevarlos de vuelta a nuestra sucursal". Tras señalar que la mayoría de los clientes de la sucursal son musulmanes y muchos de ellos han retirado casi todos sus ahorros, dijo:

Los clientes no escuchaban nuestras palabras. El pánico fue tanto que incluso los ancianos de la comunidad tuvieron que luchar para convencerlos.

Recientes protestas de la CAA.

Un empleado del gobierno y cliente del banco le dijo al medio de comunicación que casi todos los clientes de la sucursal habían entrado en pánico. La publicación la citó diciendo:

Como tuvimos la experiencia de la desmonetización que nos obligó a permanecer en la cola durante tantos días, cada cliente que entró en pánico llegó al banco. Los funcionarios del banco estaban indefensos ya que no podían convencernos de por qué RBI incluyó NPR en la lista antes de que se actualizara en la mayoría de los estados.

Según los medios locales, algunos clientes se retiraron debido a la confusión de la notificación de KYC, mientras que otros lo hicieron como una señal de protesta contra la NRC y la NPR.

La decisión de RBI de incluir una carta NPR para KYC

El aviso del banco siguió a la decisión del RBI de incluir la carta NPR como un documento KYC válido. Según la "Dirección maestra" para KYC publicada en el sitio web de RBI, actualizada el 9 de enero, "'Documento oficialmente válido' (OVD) significa el pasaporte, el permiso de conducir, la prueba de posesión del número de Aadhaar, la tarjeta de identidad del votante emitida por la Comisión Electoral de la India, tarjeta de trabajo emitida por NREGA debidamente firmada por un funcionario del gobierno estatal y carta emitida por el Registro Nacional de Población que contiene detalles de nombre y dirección ".

Indios que protestaban NRC, NPR, NRIC y CAB.

El NPR es un registro de "residentes habituales" del país, que se define como una persona que ha residido en un área local durante los últimos seis meses o más o una persona que tiene la intención de residir en esa área durante los próximos seis meses o más, explicó la Oficina del Registrador General y Comisionado del Censo de la India. Los datos de NPR se recopilaron por primera vez en 2010 y deben hacerse cada 10 años. Es obligatorio que todos los residentes habituales de la India se registren en el NPR.

Algunos grupos y partidos musulmanes como el Manithaneya Makkal Katchi (MMK) están en conflicto por los nuevos requisitos, informó NDTV. "Muchos temen que sea un movimiento para normalizar la presentación de la carta de NPR ... Muchos protestaron fuera del RBI culpándolo por la confusión y han pedido un boicot al Banco Central de la India para su implementación apresurada en medio de la protesta pública".

Ahmed Shah, un abogado que se opone al NPR, transfirió sus ahorros a un banco privado. Le dijo a NDTV que cerraría todas las cuentas en el banco si se implementa esta regla. Fue citado diciendo: "Ni siquiera estamos aceptando NPR y ¿por qué deberíamos mostrarlo?" El profesor fundador de MMK, Jawahirullah, dirigió las protestas de NPR el miércoles. Fue citado diciendo:

Lo que exigimos es que RBI debe retirar esta NPR exigente circular como uno de los componentes de KYC, ya que tememos en el próximo paso que NPR sea el único documento que puedan necesitar.

¿Qué piensa acerca de proporcionar la carta NPR para que KYC abra una cuenta bancaria? Háganos saber en la sección de comentarios

Gracias por tu suscripcion , asi me ayudas a crecer mas rapido.